一、公司基本情况
保利财务有限公司（以下简称“保利财务”）是经原中国银行业监督管理委员会批准成立，于2008年3月28日正式开业的非银行金融机构。
公司作为中国保利集团有限公司（以下简称“保利集团”）下属持牌金融企业，牢牢把握主责主业，持续建强“四个平台”功能，以服务集团产业发展为根本，以集团整体利益最大化为导向，加大金融支持，扩大优惠让利，协助集团压负债、降成本、控担保，助力集团转型升级、提质增效，积极发挥金融支撑保障作用。
二、风险管理有关情况
公司坚持以“强内控、防风险、促合规”为目标，着力将风险管理各项要求融入业务、嵌入流程、植入岗位，为公司科学管理和高质量发展提供支撑和保障作用，构建涵盖风险管理、法律管理、合规管理、内部控制的“四位一体”全面风险合规管理体系。
一是强化风险管理，筑牢三道防线。系统构筑风险管理三道防线，把风险管理要求融入管理全领域和业务全流程，常态化开展各类风险排查，做好整改提升，实现风险闭环管理。开展投资、信贷等专项审计，促进业务合规和内控机制完善。
二是健全合规体系，加强法治建设。健全“1+N”合规制度体系，制定《合法合规性审查办法》，建立合法合规三级审查工作机制，落实规章制度、经济合同、重大经营管理事项100%合规前置审查。制定世界一流法治企业建设工作方案，扎实推动工作落实。
三是完善内控体系，优化制度管理。系统梳理内控流程，修订《内控手册》《内控合规管控清单》。完善制度管理机制，提高制度管理精细化、科学化。完成年度制度“立改废”目标，修订制度21项，新增10项，废止1项。
三、公司治理有关情况
（一）实际控制人及其控制本公司情况。
公司实际控制人为保利集团。保利集团成立于1993年2月，前身是成立于1984年的保利科技有限公司（以下简称“保利科技”），系国务院国有资产监督管理委员会管理的大型中央企业。成立40年来，保利集团已发展成为一家业务范围涵盖人民衣食住行用和精神文化生活等方面的多元化企业集团，业务遍布国内100多个城市及全球近百个国家。保利集团贸易、地产、文化、科技、工程等多项业务处于行业引领位置，拥有一系列“中国”字头的子企业和品牌，“保利品牌”获得广泛信任和高度认可。
保利集团作为保利财务的母公司及实际控制人，严格按照有关要求，通过股东会和委派董事对公司经营战略、年度预决算、利润分配等重大事项进行决策；建立了符合财务公司行业特点的考核指标体系，引导财务公司强化合规经营与风险管控，以高质量的金融服务助力集团主业优化升级。
（二）持股比例在百分之五以上的股东持股情况。
2024年，经保利财务股东会审议，国家金融监督管理总局北京监管局核准，中国轻工集团有限公司（以下简称“保利中轻”）以现金收购瑞士信贷银行股份有限公司（Credit Suisse，以下简称“瑞士信贷”）所持公司5.82%股权。本次股权变更后，保利财务共有8家股东单位，均为保利集团成员单位，其中：6家股东单位持股比例达5%以上。具体股权结构如下：
（三）股东会有关情况。
1.股东会职责。
保利财务股东会依照《公司法》《公司章程》有关规定，对公司章程修订、股权转让等重大事项行使职权。
2.股东会会议有关情况。
根据《公司法》《公司治理准则》有关规定，保利财务股东会依法对公司的经营方针、投资计划等重大事项进行决策。2024年，保利财务共计召开6次股东会会议，审议议案12项，均全票通过，听取汇报类议案4项。具体情况如下：
（四）董事会有关情况。
1.董事会职责。
一是建立健全公司战略规划研究、编制、实施、评估的闭环管理体系；
二是按照职权和有关规定对重大经营管理事项作出决定；
三是依照有关法律法规和规定，聘任或者解聘公司总经理，根据总经理的提名聘任或者解聘公司副总经理、总会计师等高级管理人员，根据董事长提名聘任或者解聘董事会秘书；制定高级管理人员的经营业绩考核和薪酬管理制度，组织实施高级管理人员经营业绩考核，决定考核方案、考核结果和薪酬分配事项。
四是推动完善公司的风险管理体系、内部控制体系、法律合规管理体系和违规经营投资责任追究工作体系，决定上述方面的重大事项。
五是制订公司重大财务事项和重大会计政策、会计估计变更方案，有效识别研判、推动防范化解重大风险，并对相关制度及其有效实施进行总体监控和评价。
六是加强对公司内部审计重要事项的管理，指导、检查和评估公司内部审计工作，审议或者批准内部审计基本制度、审计计划和重要审计报告等，决定内部审计机构设置及其负责人，并对其进行考核评价，组织开展审计工作监督检查。
七是督促公司加强对审计、国资监管、金融监管等方面发现问题和有关专项督察检查发现相关问题的整改落实。
2.董事会人员构成。
2024年末，保利财务董事会共5名董事，分别为：徐颖、张劲松、王一夫、付成瑞、刘忱，董事长由徐颖同志担任。具体情况如下：
（1）董事长徐颖。1973年7月生，毕业于北方交通大学，硕士研究生学位。1997年参加工作，历任中国工艺美术(集团)公司财务部副经理、中国工艺集团有限公司审计管理部总经理、中国保利集团有限公司财务金融中心主任。
2024年3月，经公司董事会、股东会审议，同意徐颖为公司董事长。经北京监管局核准，2024年4月正式到任履职。
（2）董事张劲松。1966年7月生，毕业于清华大学，工商管理硕士学位。1990年参加工作，历任中艺联合工贸有限公司副总经理，中拓国际经贸集团公司副总经理，中国工艺品进出口总公司常务副总经理、总经理，中国工艺集团有限公司副总经理，中国中丝集团有限公司副总经理，总经理（代），现任中国保利集团有限公司专职董事。
2023年3月，经公司董事会、股东会审议，同意张劲松为公司董事。经原北京银保监局核准，2023年5月正式到任履职。
（3）董事王一夫。1972年8月生，毕业于中央财经大学，硕士研究生学位。1998年参加工作，历任中国水利投资公司项目经理，中国保利集团有限公司计划财务部项目经理、高级经理，保利财务有限公司总审计师、副总经理，保利国际控股有限公司总会计师，现任保利发展控股集团股份有限公司总会计师。
2019年3月，经公司董事会、股东会审议，同意王一夫为公司董事。公司于2019年5月向原北京银保监局报告该事项，王一夫同志平行调整为公司董事。
（4）董事付成瑞。1974年8月生，毕业于中国金融学院，经济学学士学位。1997年参加工作，历任保利建设开发总公司第二工程事业部财务负责人，保利科技计财部项目经理、会计处处长、计财部副总经理，保利能源控股有限公司总会计师，中国保利集团公司计划财务部副主任，保利化工控股有限公司总会计师，保利久联控股集团有限责任公司总会计师，贵州久联民爆器材发展股份有限公司财务总监，现任保利国际控股有限公司总会计师。
2021年12月，经公司董事会、股东会审议，同意付成瑞为公司董事。经原北京银保监局核准，2022年4月正式到任履职。
（5）董事刘忱。1977年9月生，毕业于中山大学，工商管理硕士学位。1999年参加工作，历任保利房地产（集团）股份有限公司资金部业务经理、部门经理，财务管理中心副总经理、总经理，公司助理总经理，保利发展控股集团股份有限公司助理总经理兼战略投资中心总经理等职务，现任保利置业集团有限公司总会计师。
2022年10月，经公司董事会、股东会审议，同意刘忱为公司董事。经原北京银保监局核准，2023年3月正式到任履职。
3.董事工作情况。
（1）参加会议情况。2024年，保利财务董事会共计召开5次会议，审议议案37项，听取汇报类议案8项。公司董事对所议事项提前了解、周密思考、仔细分析，独立发表意见，维护股东合法权益，促进公司高质量发展。
此外，保利财务董事会高度重视专门委员会的建设运行，优化调整专门委员会的设置和人员构成，增设董事会薪酬与考核委员会。2024年度共召开9次董事会专门委员会会议，其中：战略委员会会议1次，审核建议案4项；审计委员会会议3次，审核建议案7项；风险与合规管理委员会会议3次，审核建议案8项；薪酬与考核委员会2次，审核建议案3项。会上，专委会委员发挥各自专业特长，积极建言献策，充分发挥专委会对董事会的决策支持作用，提高董事会决策科学性。
（2） 开展调研情况。保利财务高度重视外部董事调研工作，将董事调研与业务开拓，贷后检查等工作紧密结合，由董事长亲自带队，赴保利发展、保利置业、保利长大、中国海诚等公司开展调研。重点关注成员单位的所在行业及产品市场、业务开展、资金管理等方面情况，并对资金归集、信贷业务合作等重点问题与经理层和成员单位交换意见。
（3）其他方面。2024年，保利财务全体董事积极学习最新监管政策，提高履职监督水平。各位董事充分发挥自身的专业特长和不同领域的从业经验，结合国内外经济金融形势变化，以及财务公司行业发展特点，对提交董事会各项议案提出建设性意见，进行严谨负责的表决，实现对公司重大经营管理事项的科学决策。
此外，保利财务通过邀请外部董事参加公司年度工作会议、传阅公司经营报告等多种方式，为董事提供更好履职保障，使外部董事更好了解保利财务经营管理情况，加强对经理层履职情况的指导和监督。
（五）监事会有关情况。
1.监事会职责
根据《公司法》《公司治理准则》有关规定，保利财务监事会依法对董事会及经理层行为进行监督，检查公司财务等。
2.监事会人员构成。
公司监事会共3名监事，其中：外部监事1名，担任监事长；职工监事2名。具体情况如下：
（1）监事长王雷。1979年2月生，毕业于北京大学光华管理学院，研究生学历。2001年参加工作，历任保利科技计划财务部职员，上海保利佐川物流有限公司总会计师，保利科技计划财务部税务、资金主管，保利能源控股有限公司计划财务部负责人、公司总经理助理、总会计师，中国保利集团有限公司财务金融中心资本运营部部长，中国中丝集团有限公司总会计师，保利投资控股有限公司副总经理，现任保利文化集团股份有限公司总会计师。
2023年3月，保利集团推荐王雷同志为公司监事、监事长。经公司2023年度第一次股东会批准，王雷同志担任公司监事；公司2023年度第二次监事会选举王雷同志为监事长。
（2）职工监事夏飞。1976年5月生，毕业于南开大学深圳金融学院，经济学硕士学位。1997年参加工作，历任保利财务有限公司财务部经理、高级经理、副总经理，风险稽核部副总经理，现任保利财务有限公司稽核部副总经理。
2023年3月，公司召开2023年第一次全体职工大会，会议选举夏飞担任职工监事。
（3）职工监事彭晓晨。1988年7月生，毕业于英国诺丁汉大学，文学硕士。2012年参加工作，历任保利财务有限公司投资部助理经理，风险稽核部助理经理、经理、高级经理，综合部高级经理，党群工作部高级经理，现任党群工作部副总经理。
2023年12月，公司召开2023年第三次全体职工大会，会议选举彭晓晨担任职工监事。
3.监事工作情况。
2024年度，保利财务监事积极学习最新监管政策，提高履职监督水平，充分发挥自身专业特长和不同领域的从业经验，结合国内外经济金融形势变化，以及财务公司行业发展特点，对保利财务内控合规、风险管理等方面实施监督与评估，并就发现的问题或需要关注的事项，及时向经营层进行风险提示，充分发挥监事会监督评价作用。
（六）外部监事工作情况。
2024年度，公司外部监事按时出席监事会会议，认真审议各项议案，诚信勤勉，严格监督，积极建言献策，关注并维护股东及公司利益；列席全部股东会和董事会，了解并监督公司重大事项的决策背景、过程，对所议事项、表决过程和合规性进行了全程监督。此外，保利财务通过向监事传阅公司经营报告等方式，为其提供更好履职保障，使监事更好了解保利财务经营管理情况，加强对董事会、经理层履职情况的指导和监督。
（七）经营管理层有关情况。
保利财务有限公司经营管理层共3人。具体情况如下：
1.经营管理层职责分工。
副总经理郭华负责公司财务、科技信息、战略规划及改革发展工作，协助管理党群及内部审计工作。分管计划财务部、科技信息部、稽核部（战略规划及改革发展）。
副总经理刘志平负责公司信贷业务、金融投资工作。分管信贷业务部、金融投资部。
副总经理李骁负责公司风险管理、资金结算工作。分管合规风控部、结算运营部。
2.经营管理层简历。
（1）副总经理郭华。男，汉族，1977年4月生，1999年8月参加工作，中级会计师职称。历任信息产业部邮电设计院建筑处职员，中国保利集团公司财务部助理经理，保利财务有限公司第三事业部总经理、总经理助理、副总经理等职务。2024年10月，经公司董事会、股东会审议通过，提名郭华为保利财务董事、总经理。截止2024年末，任职资格仍在核准中，郭华同志继续履行保利财务副总经理职务。
（2）副总经理刘志平。男，汉族，1978年10月生，2001年7月参加工作，中级经济师职称。历任中国对外经济贸易会计学会培训员，北京用友软件股份有限公司培训中心培训师，北京软通动力信息技术有限公司金融服务实施部咨询实施顾问，中国电子财务有限责任公司资金结算部业务经理，保利财务有限公司结算部和风险管理部负责人、风险稽核部副总经理、风险稽核部总经理、第二事业部总经理等职务，现任保利财务有限公司副总经理。
（3）副总经理李骁。男，满族，1979年1月生，2001年8月参加工作，中级经济师职称。历任中国建设银行北京安慧支行公司业务部客户经理、北京市分行国际业务部产品经理，东亚银行北京市分行市场推广部副总经理，保利财务有限公司资金部高级经理、资金结算部副总经理、第一事业部副总经理、第一事业部总经理、风险管理部总经理等职务，现任保利财务有限公司副总经理。
（八）公司部门设置情况。
根据公司业务发展需要和监管要求，公司设有前、中、后台部门共9个，其中前台业务部门2个：信贷业务部、金融投资部；中台职能部门3个：计划财务部、合规风控部、结算运营部；后台职能部门4个：综合管理部、党群工作部、科技信息部、稽核部。
（九）本公司治理情况的整体评价 。
保利财务严格落实公司治理监管要求，制定专项提升行动方案，从关联交易、“三会一层”运行、风险内控、市场约束等方面优化整改，全面提高公司治理水平。有机融合国资监管和金融监管要求，动态优化支委会前置研究讨论重大事项清单、“三重一大”决策事项清单，统筹修订“四会”议事规则，厘清各治理主体权责边界，规范董事会专门委员会设置，合理确定授权决策事项及额度，提升决策效率。
四、其他重大事项
无。
特此报告。
注：经北京监管局核准，郭华同志于2025年2月正式到任履行总经理职务。
保利财务有限公司
2025年4月28日