保利财务有限公司2025年度信息披露报告

一、公司基本情况

保利财务有限公司（以下简称“保利财务”）是经原中国银行业监督管理委员会批准成立，于2008年3月28日正式开业的非银行金融机构。

公司作为中国保利集团有限公司（以下简称“保利集团”）下属持牌金融企业，牢牢把握主责主业，持续建强“四个平台”功能，以服务集团产业发展为根本，以集团整体利益最大化为导向，加大金融支持，扩大优惠让利，协助集团压负债、降成本、控担保，助力集团转型升级、提质增效，积极发挥金融支撑保障作用。

二、公司治理有关情况

（一）实际控制人及其控制本公司情况。

公司实际控制人为保利集团。保利集团成立于1993年2月，前身是成立于1984年的保利科技有限公司（以下简称“保利科技”），系国务院国有资产监督管理委员会管理的大型中央企业。成立40多年来，保利集团已发展成为一家业务范围涵盖人民衣食住行用和精神文化生活等方面的多元化企业集团，业务遍布国内100多个城市及全球近百个国家。保利集团贸易、地产、文化、科技、工程等多项业务处于行业引领位置，拥有一系列“中国”字头的子企业和品牌，“保利品牌”获得广泛信任和高度认可。

保利集团作为保利财务的母公司及实际控制人，严格按照有关要求，通过股东会和委派董事方式对公司经营战略、年度预决算、利润分配等重大事项进行决策；建立了符合财务公司行业特点的考核指标体系，引导财务公司强化合规经营与风险管控，以高质量的金融服务助力集团主业优化升级。

（二）持股比例在百分之五以上的股东持股情况。

保利财务共有8家股东单位，均为保利集团成员单位，其中：6家股东单位持股比例达5%以上。具体股权结构如下：

（三）股东会有关情况。

1.股东会职责。

保利财务股东会依照《公司法》《公司章程》有关规定，对股权转让、董事变更等重大事项行使职权。

2.股东会会议有关情况。

根据《公司法》《公司治理准则》有关规定，保利财务股东会依法对公司的经营方针、投资计划等重大事项进行决策。2025年，保利财务共计召开4次股东会会议，审议议案11项，均全票通过，占表决权比重100%，听取汇报类议案5项。具体情况如下：

（四）董事会有关情况。

1.董事会职责。

一是建立健全公司战略规划研究、编制、实施、评估的闭环管理体系；

二是按照职权和有关规定对重大经营管理事项作出决定；

三是依照有关法律法规和规定，聘任或者解聘公司总经理，根据总经理的提名聘任或者解聘公司副总经理、总会计师等高级管理人员，根据董事长提名聘任或者解聘董事会秘书；制定高级管理人员的经营业绩考核和薪酬管理制度，组织实施高级管理人员经营业绩考核，决定考核方案、考核结果和薪酬分配事项。

四是推动完善公司的风险管理体系、内部控制体系、法律合规管理体系和违规经营投资责任追究工作体系，决定上述方面的重大事项。

五是制订公司重大财务事项和重大会计政策、会计估计变更方案，有效识别研判、推动防范化解重大风险，并对相关制度及其有效实施进行总体监控和评价。

六是加强对公司内部审计重要事项的管理，指导、检查和评估公司内部审计工作，审议或者批准内部审计基本制度、审计计划和重要审计报告等，决定内部审计机构设置及其负责人，并对其进行考核评价，组织开展审计工作监督检查。

七是督促公司加强对审计、国资监管、金融监管等方面发现问题和有关专项督察检查发现相关问题的整改落实。

2.董事会人员构成。

截至2025年末，保利财务董事会席位为7人（外部董事5人），均为股东单位委派，其中：集团公司委派3名、保利科技、保利发展、保利置业、保利中轻各1名。2025年末，保利财务共6名董事在任履职（高永林董事于2026年2月2日正式履职），全体董事积极履职、忠实勤勉、主动作为、审慎决策、敢于担当，切实维护出资人、保利财务和全体职工的合法权益，充分发挥治理主体作用。董事简历如下：

（1）董事长徐颖。1973年7月生，毕业于北方交通大学，硕士研究生学位。1997年参加工作，历任中国工艺美术(集团)公司财务部副经理、中国工艺集团有限公司审计管理部总经理、中国保利集团有限公司财务金融中心主任。

2024年3月，经公司董事会、股东会审议，同意徐颖为公司董事长。经北京金融监管局核准，2024年4月正式到任履职。

（2）董事郭华。1977年4月生，毕业于清华大学，硕士研究生学位。1999年参加工作，历任信息产业部邮电设计院建筑处职员，中国保利集团公司财务部助理经理，保利财务有限公司第三事业部总经理、总经理助理、副总经理等职务。

2024年10月，经公司董事会、股东会审议通过，提名郭华为保利财务董事、总经理。经北京金融监管局核准，2025年2月正式到任履职。

（3）董事张劲松。1966年7月生，毕业于清华大学，工商管理硕士学位。1990年参加工作，历任中艺联合工贸有限公司副总经理，中拓国际经贸集团公司副总经理，中国工艺品进出口总公司常务副总经理、总经理，中国工艺集团有限公司副总经理，中国中丝集团有限公司副总经理，总经理（代），现任中国保利集团有限公司子公司专职外部董事。

2023年3月，经公司董事会、股东会审议，同意张劲松为公司董事。经原北京银保监局核准，2023年5月正式到任履职。

（4）董事陆彦。1979年8月生，毕业于香港理工大学，硕士研究生学位。2001年参加工作，历任上海三利实业有限公司、保利上海集团有限公司、保利置业集团有限公司财务分析岗，保利置业集团有限公司财务管理部副总监、财务金融中心总经理等职务，现任保利科技有限公司总会计师。

2025年4月，经公司股东会审议，同意陆彦为公司董事。经北京金融监管局核准，2025年7月正式到任履职。

（5）董事王一夫。1972年8月生，毕业于中央财经大学，硕士研究生学位。1998年参加工作，历任中国水利投资公司项目经理，中国保利集团有限公司计划财务部项目经理、高级经理，保利财务有限公司总审计师、副总经理，保利国际控股有限公司总会计师，现任保利发展控股集团股份有限公司总会计师。

2019年3月，经公司董事会、股东会审议，同意王一夫为公司董事。公司于2019年5月向原北京银保监局报告该事项，王一夫同志由公司副总经理平行调整为公司董事。

（6）董事刘忱。1977年9月生，毕业于中山大学，工商管理硕士学位。1999年参加工作，历任保利房地产（集团）股份有限公司资金部业务经理、部门经理，财务管理中心副总经理、总经理，公司助理总经理，保利发展控股集团股份有限公司助理总经理兼战略投资中心总经理等职务，现任保利置业集团有限公司总会计师。

2022年10月，经公司董事会、股东会审议，同意刘忱为公司董事。经原北京银保监局核准，2023年3月正式到任履职。

（7）董事高永林。1980年7月生，毕业于中央财经大学，管理学硕士学位。2005年参加工作，历任中国轻工集团公司财务部主任科员、主管、主任助理，中国轻工集团有限公司财务部副主任、主任等职务，现任中国轻工集团有限公司总会计师。

2025年9月，经公司股东会审议，同意高永林为公司董事。经北京金融监管局核准，2026年2月正式到任履职。

3.董事工作情况。

（1）参加会议情况。2025年，保利财务董事会共计召开5次会议，审议议案38项，听取汇报类议案14项。公司董事对所议事项提前审阅、周密思考、仔细分析，独立发表意见，维护股东合法权益，促进公司高质量发展。

此外，保利财务董事会高度重视专门委员会的建设运行2025年度共召开14次董事会专门委员会会议，其中：战略委员会会议3次，审核建议案4项；薪酬与考核委员会4次，审核建议案11项；风险与合规管理委员会会议4次，审核建议案5项；审计委员会会议3次，审核建议案8项。专委会委员发挥各自专业特长，积极建言献策，充分发挥专委会对董事会的决策支持作用，提高董事会决策科学性。

（2）外部董事调研情况。保利财务高度重视外部董事调研工作，将董事调研与业务开拓，贷后检查等工作紧密结合。年内组织公司外部董事先后赴保利发展总部、保利发展湖南公司、中轻长泰、保利久联等公司开展5次调研，重点关注成员单位的所在行业及产品市场、业务开展、资金管理等方面情况，并对资金归集、信贷业务合作、信用风险防控等重点问题交换意见。通过现场调研，外部董事更加全面深入了解公司经营现状及存在问题挑战，为董事会充分发挥职能提供支持保障。

（3）其他方面。2025年，保利财务全体董事积极学习最新监管政策，提高履职监督水平。各位董事充分发挥自身的专业特长和不同领域的从业经验，结合国内外经济金融形势变化，以及财务公司行业发展特点，对提交董事会各项议案提出建设性意见，进行严谨负责的表决，实现对公司重大经营管理事项的科学决策。

此外，保利财务通过邀请外部董事参加公司年度工作会议、传阅公司经营报告等多种方式，为董事提供更好履职保障，使外部董事更好了解保利财务经营管理情况，加强对经理层履职情况的指导和监督。

（五）经营管理层有关情况。

保利财务有限公司经营管理层共3人。具体情况如下：

1.经营管理层职责分工。

总经理郭华主持公司经营管理工作，分管计划财务部、科技信息部、稽核部（战略规划及改革发展），协管党群工作部。副总经理刘志平负责公司信贷业务、金融投资工作。分管信贷业务部、金融投资部。副总经理李骁负责公司合规风控、结算运营工作。分管合规风控部、结算运营部。

2.经营管理层简历。

（1）总经理郭华。1977年4月生，毕业于清华大学，硕士研究生学位。1999年参加工作，历任信息产业部邮电设计院建筑处职员，中国保利集团公司财务部助理经理，保利财务有限公司第三事业部总经理、总经理助理、副总经理等职务，现任公司董事、总经理。

（2）副总经理刘志平。1978年10月生，毕业于北京石油化工学院，本科学士学位。2001年参加工作，历任中国对外经济贸易会计学会培训员，北京用友软件股份有限公司培训中心培训师，北京软通动力信息技术有限公司金融服务实施部咨询实施顾问，中国电子财务有限责任公司资金结算部业务经理，保利财务有限公司结算部和风险管理部负责人、风险稽核部副总经理、风险稽核部总经理、第二事业部总经理等职务，现任公司副总经理。

（3）副总经理李骁。1979年1月生，毕业于华北电力大学，硕士学位。2001年参加工作，历任中国建设银行北京安慧支行公司业务部客户经理、北京市分行国际业务部产品经理，东亚银行北京市分行市场推广部副总经理，保利财务有限公司资金部高级经理、资金结算部副总经理、第一事业部副总经理、第一事业部总经理、风险管理部总经理等职务，现任公司副总经理。

（六）公司部门设置情况。

根据公司业务发展需要和监管要求，公司设有前、中、后台部门共9个，其中前台业务部门2个：信贷业务部、金融投资部；中台职能部门3个：计划财务部、合规风控部、结算运营部；后台职能部门4个：综合管理部、党群工作部、科技信息部、稽核部。

（七）本公司治理情况的整体评价。

保利财务建立并不断完善具备中国特色、体现金融特点的现代企业公司治理机制，根据《公司法》《金融机构公司治理准则》等法律法规，构建由支委会、股东会、董事会、高级管理层组成的“三会一层”公司治理架构，各治理主体职责清晰、独立运作、有效制衡，公司治理总体运行有效。

三、风险管理有关情况

公司坚持以“强内控、防风险、促合规”为目标，着力将风险管理各项要求融入业务、嵌入流程、植入岗位，为公司科学管理和高质量发展提供支撑和保障作用。公司推行稳健的风险管理文化,营造健康的风险管理文化氛围，坚持依法治理、合规经营、稳健发展的工作理念，逐步构建了在统一的公司治理框架下，涵盖风险管理、合规管理、法律管理、内部控制在内的“1+4”全面风险合规治理体系。

一是健全风险管理制度。制定《全面风险管理制度》《流动性风险管理制度》等涵盖各类风险的1+N风险管理制度体系，确保公司风险管理工作有章可循。

二是制定年度《风险偏好陈述书》，明确各风险偏好、风险管理策略及风险监测指标阈值。定期跟踪监测各类风险指标变动情况，推进风险指标监测体系建设；同时，对重大风险进行定期评估、分析，形成《重大风险评估报告》，全面提升公司风险管理水平。

三是强化风险管控及审查质效。深入研究、落实金融监管规定的本质要求和核心要义，梳理业务受理、审批、执行及后续管理全流程风险点，不断加强对公司金融业务的分析及研判。

四是建立金融监管违规处罚案例库，提炼行业共性风险，提出针对性风险提示与管理建议。

四、其他重大事项

无。

特此报告。

保利财务有限公司

2026年4月24日